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  2. 金管會民意信箱FAQ
  3. 60002967
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編號 200904000001
問題 是否只能在戶籍地的金融機構申請開立存款帳戶?
答覆 金融機構對於未在當地設籍的客戶，如是基於工作、就學等之需要，如能了解客戶身分，就可受理開戶，說明如下： (1)由於歹徒持偽變造的身分證明文件至金融機構開立人頭帳戶，並用以從事詐騙等犯罪行為，嚴重危害民眾財產安全及金融秩序，金管會要求銀行應採取認識客戶政策，各銀行並據以訂定相關內部作業規定，並未規範僅能於戶籍地開戶。 (2)依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第13條，明確規定銀行受理客戶開立存款帳戶，應實施雙重身分證明文件查核，並明定銀行應確認客戶身分，始得受理客戶開立存款帳戶，如發現有異常情形，客戶須提出合理說明。
建立時間 2009/4/7
問題種類 銀行金控類